🚀 Αλήθεια τώρα, ποιο είναι;

Και ο νικητής είναι η... Νότιος Αφρική 🇿🇦 - στ'αλήθεια όμως! 

Σύμφωνα την ετήσια έκθεση της CreditSuisse (photo - κάνε zoom), βλέπουμε πως η πραγματική - προσαρμοσμένη στον πληθωρισμό - ετήσια απόδοση των Νοτιοαφρικανών μετοχών είναι 7%.

Ακολουθούν οι μετοχές της 🇦🇺 Αυστραλίας με 6.7%, ενώ οι 🇺🇸 Αμερικάνικες έρχονται στην 3η θέση με 6.38% ετήσια απόδοση.

Μπορείς να το δεις από τον γεωμετρικό μέσο όρο (3η στήλη) όπου δείχνει την μέση ετησιοποιημένη απόδοση των τελευταίων 123 ετών

🤯 Ποιος θα πίστευε ότι το χρηματιστήριο μιας χώρας από την φτωχότερη ήπειρο του πλανήτη, θα κατάφερνε να ξεπεράσει σε απόδοση όλα τα χρηματιστήρια του κόσμου - πόσο μάλλον αυτό των Η.Π.Α.

📊 Ποιο είναι το μεγαλύτερο; Αν και 3η σε απόδοση, η αγορά των Η.Π.Α. παραμένει η μεγαλύτερη σε όγκο αναλογώντας στο 58,4% της παγκόσμιας κεφαλαιοποίηση. Στη 2η θέση έρχεται της Ιαπωνίας με 6.3% ενώ στην 3η της Αγγλίας με 4.1%. 

🖇️ ΑΕΠ και Χρηματιστήρια: Συσχετίζονται;

Και μιας και πιάσαμε τις ερωτήσεις... 

Μια οικονομία με ισχυρούς ρυθμούς ανάπτυξης στο ΑΕΠ, συμπαρασύρει σε υψηλές αποδόσεις και το χρηματιστήριο της; 

❓Σωστό ή λάθος; Τι πιστεύεις;

📙 Το ΑΕΠ μετράει τα επίπεδα παραγωγής μιας οικονομίας και χρησιμοποιείται ως δείκτης συνολικής υγείας της: Όσο μεγαλύτερο, τόσα περισσότερα προϊόντα παράγονται και καταναλώνονται, τόσο πιο υψηλά τα κέρδη των εταιρειών, τόσο πιο υψηλές και οι αποτιμήσεις τους στο χρηματιστήριο.

Λογικό δεν ακούγεται; Όλοι ξέρουμε πώς το χρηματιστήριο, κατά κάποιο τρόπο, απεικονίζει την οικονομία!

Χμ... Πάλι έξω πέσαμε, ε;

Αυτό ακριβώς επιχείρησε να αποδείξει μια έρευνα του 2022 με στοιχεία αναπτυγμένων και αναπτυσσόμενων χωρών του πλανήτη.

Το αποτέλεσμα; Δεν παρατηρήθηκε καμία αξιόπιστη σύνδεση μεταξύ ρυθμού αύξησης του κατά κεφαλήν ΑΕΠ και αποδόσεων των μετοχών μια χώρας. 

Πάρε για παράδειγμα την Ν. Αφρική: Από το 1900 έως το 2019, το χρηματιστήριο της χώρας σημείωσε την καλύτερη απόδοση στον αναπτυγμένο κόσμο, με την οικονομία της να σημειώνει τον χειρότερο ρυθμό ανάπτυξης.

🦾 Οι πιο αξιόπιστες μάρκες αυτοκινήτων

Σε προκαλώ! Πάνε ρώτα τους φίλους σου για το ποια μάρκα αυτοκινήτων θεωρούν ως πιο αξιόπιστη εκεί έξω. 

Κόβω το χέρι μου πώς η πλειοψηφία θα απαντήσει: "Ποια άλλα ρε μ@λ@κ@; Τα Toyota, σαν τον Ιάπωνα δεν έχει!" 

📝 Το CR, χρησιμοποιήσε στοιχεία βλαβών από 330.000 αυτοκίνητα χρονολογίας από 2000 έως 2023, και ήρθε να τους... επιβεβαιώσει!

👌 Σύμφωνα με την έρευνα, η πιο αξιόπιστη μάρκα αυτοκινήτων για το 2023 ήταν η Lexus (ιδιοκτησία της Toyota), ενώ στη 2η θέση έρχεται η ίδια η Toyota. Οι Ιαπωνικές μάρκες κυριαρχούν στην κατάταξη με 6 από αυτές να βρίσκονται στην πρώτη δεκάδα.

Ψάχνεις αυτοκίνητο; Ρίξε μια ματιά στην έρευνα, περιλαμβάνει περισσότερα από 20 σημεία προσοχής και τα κατηγοριοποιεί με βάση τη βαρύτητα τους τόσο σε συμβατικά, όσο και σε ηλεκτρικά αυτοκίνητα.

🇫🇷 Όντας κάτοχος ενός γαλλικού Peugeot 207 εδώ και 14 χρόνια, μπορώ να επιβεβαιώσω τον λόγο για τον οποίο δεν βρίσκεται στη λίστα...

Jokes aside, η έρευνα έγινε στην Αμερική οπότε λαμβάνει υπόψιν της μονάχα αυτοκίνητα που κυκλοφορούν εκεί. Κάποια από τα Ευρωπαϊκά δεν κυκλοφορούν καν (Peugeot, Citroen), ενώ για τα υπόλοιπα δεν υπάρχουν επαρκή δεδομένα (Fiat, Alfa Romeo).

💡 Επενδυτικές προκαταλήψεις

#1 Home Bias 🏠

Για πολλά χρόνια, μπορούσες να επενδύσεις μόνο στη χώρα σου. Η επενδύσεις στην παγκόσμια αγορά δεν είναι παρά ένα επίτευγμα του κοντινού παρελθόντος. 

Όμως, παρά το πρόσφατο “άνοιγμα των επενδυτικών συνόρων", αρκετοί επενδυτές συνεχίζουν να παραμένουν σταθερά "τοπικιστές", επιλέγοντας το χρηματιστήριο της πατρίδας με μεγαλύτερη βαρύτητα.

🏠 Ένα φαινόμενο που η ψυχολογία των επενδύσεων, ονομάζει home bias - ή αλλιώς, μεροληψία υπέρ της τοπικής αγοράς… I guess;

💡 Βασική ιδέα: Οι άνθρωποι τείνουν να έλκονται (ακούσια) περισσότερο από assets που προέρχονται από την χώρα τους, παρά από του εξωτερικού. Ένα λογικό σφάλμα κατά το οποίο τείνουν να συγχέουν κάτι που τους φαίνεται οικείο, γνώριμο και προσιτό, με το επικερδές.

📜 Photo: Το 2017, η Vanguard θέλησε να μελετήσει το θέμα με ένα paper. Σύμφωνα με τον δείκτη MSCI ACWI, η Αμερική ευθύνεται για το 50.9% της παγκόσμιας χρηματιστηριακής κεφαλαιοποίησης. Τα χαρτοφυλάκια των Αμερικάνων έχουν 79,1% έκθεση σε Αμερικάνικες μετοχές. 

Αντίστοιχα, η Αυστραλία με μόλις το 2.4% της παγκόσμιας κεφαλαιοποίησης βρίσκει τους Αυστραλούς με χαρτοφυλάκια κατά 66.5% “ντόπια”. Ίδια κατάσταση σε Καναδά και Ιαπωνία.

🚨 Saxo Bank ETFs Update

Τις προάλλες έφτιαξα ένα video review για τη Saxo Bank: Μαζί με εμένα, γνωρίζω πώς αρκετοί από εσάς την χρησιμοποιείτε ή θέλετε να την χρησιμοποιήσετε.

🚩 Το πρόβλημα; Πολλά από τα ETFs που ήταν διαθέσιμα στην πλατφόρμα (όπως το XDPU και το XDWD) εξαφανίστηκαν ξαφνικά, χωρίς καμία προειδοποίηση.

Τι συμβαίνει; Φαίνεται πως, για άλλη μια φορά, το πρόβλημα που αντιμετωπίσαμε πριν κάποιο καιρό στην DEGIRO, εμφανίστηκε και εδώ.

💬 Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα για το τι συμβαίνει, τι ισχύει αυτή τη στιγμή και γιατί μας ταλαιπωρούν συνεχώς και ΧΩΡΙΣ κανένα απολύτως λόγο οι φίλοι μας από τις Βρυξέλλες, διάβασε το σεντόνι γκρίνιας μου.

🤬 Θα το βρεις στο πρώτο σχόλιο ➜