💰 Πώς βγάζουν χρήματα οι επενδυτικές πλατφόρμες;

Τις προάλλες, είδαμε πώς λειτουργεί μία από τις βασικές πηγές εισοδήματος για τους zero-commission brokers: το Payment for Order Flow (PFOF). 

Το οποίο, όπως φάνηκε από τη ψηφοφορία, σας άρεσε οπότε έρχεται και αντίστοιχο video.

Εάν νομίζεις ότι περιορίζονται μονάχα σε αυτό για να βγάλουν το ψωμί τους, είσαι γελασμένος! Κρύβουν πολλούς άσσους μέσα στα μανίκια τους (και πολύ καλά κάνουν)

💸 Προμήθειες: Αν και είδος προς εξαφάνιση, παραμένουν βασική πηγή εσόδων. Κάθε φορά που ο broker εκτελεί μια εντολή αγοράς/πώλησης εκ μέρους σου, κρατάει προμήθεια - είτε με τη μορφή ποσοστού, είτε σταθερού ποσού (1€ /trade)

📈 Επιτόκιο καταθέσεων: Κάθε € που διατηρείς άπραγο στον επενδυτικό σου λογαριασμό σου μπορεί (και θα) χρησιμοποιηθεί για να προσφέρει κέρδη επιτοκίου στον broker - με τα υψηλά κεντρικά επιτόκια των τελευταίων ετών έχει μετατραπεί σε σημαντικό έσοδο

💱 Συνάλλαγμα: Κάθε φορά που αγοράζεις μια μετοχή, ένα ETF ή ένα ομόλογο σε διαφορετικό νόμισμα, ο broker έρχεται και σου κάνει το συνάλλαγμα - συνήθως από 0.15% έως 0.35% επί του ποσού 

ᴠɪᴘ Premium services: Επιπλέον υπηρεσίες όπως αναλύσεις, έρευνες, διαχείριση χαρτοφυλακίου, έτοιμα portfolios, live price feeds και πολλά ακόμα πάνε πακέτο με επιπλέον χρεώσεις 

🫴 Margin interest: Επενδύεις με μόχλευση ή δανεικά κεφάλαια από τον broker; Θα πληρώσεις επιτόκιο κύριε!

🫴 Securities lending: Πολλοί brokers που δεν χρησιμοποιούν CFDs, δανείζουν τα assets σου σε επενδυτές που επιθυμούν να ανοίξουν θέσεις ανοιχτής πώλησης (κοινώς, να shortαρουν). Κάθε είδος δανεισμού εμπεριέχει επιτόκιο - κάποιοι μοιράζονται το επιτόκιο μαζί σου (Saxo & Trading212), ενώ άλλοι το κρατάνε για αυτούς (DEGIRO & Trade Republic)

🏷️ Non-trading χρεώσεις: Χρεώσεις που αφορούν αναλήψεις χρημάτων, αδρανείς λογαριασμούς αλλά και διατήρησης χαρτοφυλακίου. 

Λες να το κάνω και αυτό video;

✋ Ώπα! Από πότε έγινε crypto-bro ο Trump;

Αν και αποφεύγω να ασχοληθώ με τα της πολιτικής, οι επερχόμενες εκλογές των Η.Π.Α. δεν περνάνε ποτέ απαρατήρητες. 

Εδώ και καιρό άκουγα πως ο Trump αυτό-χαρακτηρίζεται ως ο νέος crypto-president που φιλοδοξεί να κάνει τις ΗΠΑ το κέντρο των εξελίξεων.

🤔 Απορίας άξιο διότι, μέχρι πρότινος, θα τον χαρακτήριζες όσο πιο anti-crypto γίνεται: Υποστήριζε ότι αποτελούν "αέρα κοπανιστό", δεν μπορούν να λειτουργήσουν ως χρήμα και το μόνο που κάνουν καλά είναι να αποτελούν μηχανισμό μεταφοράς μαύρου χρήματος. 

🗳️ Ενόψει εκλογών Νοεμβρίου, κάτι φαίνεται να άλλαξε (χμμμ) και έχει μετατραπεί σε ένθερμο υποστηρικτή τους. Θέλησα να μάθω περισσότερα...

Οι 3 βασικές αλλαγές που υπόσχεται είναι:

💰 Δημιουργία αποθεματικού σε bitcoin: Θα υποχρεώσει την κεντρική τράπεζα της Αμερικής (FED) να κρατάει Bitcoin ως αποθεματικό - παρόμοιας λογικής με τον χρυσό. Συγκεκριμένα, σκοπός είναι να αγοράσει 1.000.000 BTC, μέσα σε μια περίοδο 5 ετών και να τα κρατήσει για τουλάχιστον 20 χρόνια. 

🌐 Απαγόρευση δημιουργίας CBDC δολαρίου: Θα σταματήσει τη διαδικασία έκδοσης του ντόπιου CBDC - μια ψηφιακή έκδοση του δολαρίου η οποία θα τρέχει σε blockchain και θα μπορεί να ανιχνεύεται και να παρακολουείται στο 100% 

🦵 Απόλυση του Gary Gensler: Διευθυντής του αρμόδιου ρυθμιστή χρηματαγοράς της Αμερικής, SEC - με, ομολογουμένως, αρκετά εχθρική στάση απέναντι στον κλάδο προσπαθώντας να χαρακτηρίσει τα πάντα (εκτός BTC) ως unregulated securities. Τσέκαρε ένα παλιό μου βίντεο

Σε τι οφείλεται αυτή η αλλαγή; Περιμένω τη γνώμη σου!

Fun fact: Όλως τυχαίως, πριν λίγες ημέρες, ανακοίνωσε και το δικό του crypto project, WorldLibertyFI. Αν και δεν είναι ιδιοκτήτης, νομίζω πως οι δύο του γιοι είναι πίσω από αυτό.

♻️ Άντε ορίστε και κάποια καλά νέα...

⚡ Πίσω στο 2013, το 75% της ηλεκτρικής ενέργειας της Ελλάδας προερχόταν από ορυκτά καύσιμα (λιγνίτη & φυσικό αέριο).

Σήμερα, 11 χρόνια μετά, για κάποιο περίεργο λόγο, έχει καταφέρει να παράγει το 52% της ενέργειας που καταναλώνει από ανανεώσιμες πηγές - ένα ποσοστό υψηλότερο του παγκοσμίου μέσου όρου (32%) αλλά και της Ευρωπαϊκής Ένωσης (46%)

Συγκεκριμένα, το 2023 καταναλώσαμε κατά 22% 💨 αιολική ενέργεια, κατά 19% ☀️ ηλιακή ενέργεια και 7.8% 🌊 υδροηλεκτρική ενέργεια.

Αντίθετα, η ενέργεια που προήλθε από 🪨 λιγνίτη μειώθηκε αντιπροσωπεύοντας το 9,6% της παραγωγής. Τέλος, το ⛽ φυσικό αέριο παραμένει η #1 πηγή καθώς ευθύνεται για το 31.7% του συνόλου παραγωγής ηλεκτρικής ενέργειας.

🎯 Ο στόχος; Να φτάσουμε την παραγωγή ρεύματος από ανανεώσιμες πηγές στο 80%, έως το 2030.

Φωτοβολταϊκά is our thing: Βρισκόμαστε στη 3η θέση (με 19%) στην Ε.Ε., μονάχα πίσω από Λουξεμβούργο (24,6%) και Μάλτα (20,6%).

Ανεμογεννήτριες is also our thing: Βρισκόμαστε στην 9η θέση, με κορυφή στη λίστα τη Δανία (58%), τη Λιθουανία (45,5%) και το Λουξεμβούργο (43%). 

🔎 Διάβασε περισσότερα, στην εξαιρετική δουλειά που έκαναν τα παιδιά στο GreeceinFigures →

🧠 Επενδυτικές προκαταλήψεις

ή αλλιώς... Γιατί οι επενδύσεις ΔΕΝ είναι εύκολες

Οι περισσότεροι - μαζί με αυτούς και εγώ - θα υποστηρίξουν ότι οι επενδύσεις είναι απλές και εύκολες.

Αρκεί να ακολουθήσεις μια στρατηγική: επέλεξε ένα παγκόσμιο δείκτη με υψηλή διαφοροποίηση, έχε μακρινό χρονικό ορίζοντα, τροφοδότησε τον με κεφάλαιο ανά τακτά χρονικά διαστήματα και... τελείωσες! 

Τι αποδεικνύει αυτό; Την αντιφατική αλήθεια του πόσο αδιανόητα δύσκολο και πολύπλοκο είναι να βγαίνεις συστηματικά κερδισμένος ως επενδυτής!

Με λίγα λόγια, σου λέει: "Μεγάλε, όλοι ξέρουμε ότι δεν έχεις τις γνώσεις, τα εργαλεία, τη διαύγεια και τις πληροφορίες που απαιτούνται για να μπορείς να είσαι συστηματικά κερδισμένος. Άρα, μη μας ζαλίζεις, αγόρασε όλη την αγορά και ήλπιζε ότι η παγκόσμια οικονομία θα συνεχίσει να μεγεθύνεται."

Σήμερα και για τις επόμενες εβδομάδες, θα ασχοληθώ με έναν από τους βασικούς λόγους για τους οποίους δεν είσαι καλός επενδυτήςς: γνωστικές προκαταλήψεις ή αλλιώς, cognitive biases!

💡 Βασική Ιδέα: Αποτελούν σφάλματα σκέψης τα οποία οδηγούν σε λήψη αποφάσεων με βάση προσωπικές προτιμήσεις, εμπειρίες, μεροληψίες και προκαταλήψεις και όχι με βάση γεγονότα και λογική.

ΟΛΟΙ μας επηρεαζόμαστε από γνωστικές προκαταλήψεις: αν και ανθρώπινος εγκέφαλος μπορεί να κάνει μαγικά πράγματα, η υπολογιστικής του ισχύς είναι περιορισμένη και στην προσπάθεια του να απλοποιήσει την διαδικασία αποφάσεων κάνει λάθη.

Σε τι θα σε οφελήσουν: Όσο περισσότερο τις κατανοείς, τόσο πιο εύκολα θα τις αναγνωρίζεις στις πράξεις σου, άρα τόσο λιγότερα λάθη θα κάνεις.

📋 Παραδείγματα: Στα επόμενα newsletters λοιπόν, αντί για νοητικά μοντέλα, θα σας παρουσιάσω μερικά biases τα οποία θα σε κάνουν χειρότερο επενδυτή. Κάποια από αυτά είναι η προκατάληψη της επιβεβαίωσης (confirmation bias), recency bias, home bias, herding bias και loss aversion.

[🎬 Νέο Video]

Ο Κανόνας που δεν έχει πέσει έξω... ΠΟΤΕ

...και μάλλον ήρθε η ώρα του να κάνει την αρχή.

Αν και εμείς εδώ στο Newsletter το έχουμε συζητήσει ήδη, θέλατε να το πιάσουμε λίγο περισσότερο εις βάθος οπότε...voila το νέο video!

Σήμερα εξετάζουμε το πώς ένας κανόνας με 100% επιτυχία στο να αναγνωρίζει έγκαιρα κάθε ύφεση στις Η.Π.Α. ενεργοποιήθηκε μέσα στο καλοκαίρι και γιατί αυτό (μάλλον;) δεν θα πρέπει να σε ανησυχεί.

Τι σημαίνει αυτό για σένα, τις επενδύσεις σου και πόσο θα πρέπει να ανησυχείς;

🎬 Δες το video ➜ 
👍 Άντε, κάνε και ένα like, μη το ντρέπεσαι!