📣 Saxo Bank: Η Επιστροφή των ETFs;

Για όσους επενδύουν μέσω της Saxo Bank, επιτέλους... κάποια καλά νέα! Πλέον θα βρεις όλα τα δημοφιλή Broad Index ETFs διαθέσιμα προς επένδυση. 

Προστέθηκε μια μεγάλη γκάμα από ETFs της Vanguard, της State Street, της Invesco, της Amundi και της Xtrackers. 

Συγκεκριμένα, θα βρεις:

• VUAA, VUSA, SPYL, XDPU για τον S&P500
• VWCE, FWIA, VHYL για τον FTSE All-World
• SWRD, LCUW, XDWD για τον MSCI World
• XEON, XFFE, SMART για Money Market ETFs
• EPRA για REITs
• VAGE, IS05, VGEB, V3GF για ομόλογα

🎁 New Promo: Εάν δεν έχεις κάνει εγγραφή, αυτή τη στιγμή τρέχει πάλι το promo €250 πίστωσης σε προμήθειες συναλλαγών για τις πρώτες 90 ημέρες →

📝 Αποτελεί τον broker που χρησιμοποιώ για το βασικό μου χαρτοφυλακιο και για τον οποίο έχω μιλήσει εκτενώς - τόσο σε οδηγό στο blog, όσο και στο YouTube.

Θα περιμένω να δω πως θα εξελιχθεί το θέμα καθώς νομίζω ότι ήρθε η ώρα να μεταφέρω το project σύνταξη από τη DEGIRO (IE), εδώ.

⚠️ 3 "κίνδυνοι" που θα συναντήσεις ως επενδυτής

Και ενώ έχω την αίσθηση ότι σας έχω ψίλο-πρήξει με το θέμα ρίσκου... δεν έχω ΚΑΜΙΑ απολύτως τύψη! 

Αποτελεί μια έννοια τόσο σημαντική και συνάμα, τόσο δυσκολονόητη που δύσκολα μπορείς να πεις ότι την έχεις χωνέψει με σιγουριά - εξού λοιπόν και ο λόγος που με ιντριγκάρει

Ακολουθούν 3 κατηγορίες επενδυτικού κινδύνου που θα συναντήσεις κατά το ταξίδι σου στις αγορές:

📉 Market risk (ή systematic risk): Αφορά κινδύνους ικανούς να ταρακουνήσουν το συνόλο της αγοράς όπως οικονομικές υφέσεις, κεντρικά επιτόκια, πιθανά γεωπολιτικά γεγονότα κτλ.

📌 Έστω ότι ανακαλύπτεις μια εξαιρετική εταιρεία και επενδύεις στην μετοχή της αλλά τυγχάνει να είναι… 2008. Όσο καλά fundamentals και να έχει, μια παγκόσμια κρίση που δεν περνάει από το χέρι σου θα την πάρει μπάλα.

🚰 Liquidity risk: Αφορά τον κίνδυνο της αδυναμίας εύρεσης αγοραστών για το asset σου, τη στιγμή που θέλεις να το πουλήσεις.

📌 Έστω ότι βρίσκεσαι στην Ελλάδα του 2014 και θέλεις να πουλήσεις άμεσα το σπίτι σου. Με τους αγοραστές να είναι ελάχιστοι, θα αναγκαστείς να το πουλήσεις αρκετά χαμηλότερα από την αγοραία τιμή του.

💸 Credit risk: Αφορά τον κίνδυνο χρεοκοπίας μιας εταιρείας άρα και την απουσία δυνατότητας αποπληρωμής των πιστωτών/μετόχων της.

📌 Έστω ότι είσαι μέτοχος ή δανειστής (μέσω ομολόγων) μιας εταιρείας και αυτή... βαράει κανόνι! Κατά πάσα πιθανότητα, δεν θα πάρεις το κεφάλαιο σου πίσω στο 100%.

💱 Πώς η αύξηση του επιτοκίου, ενδυναμώνει ένα νόμισμα;

Μετά τα πληθωριστικά επεισόδια που ακολούθησαν τον COVID19 - τα οποία αντιμετωπίζουμε ακόμα στο σήμερα - η νομισματική πολιτική άλλαξε ρότα. 

Τα μηδενικά (ή και αρνητικά - βλέπε ΕΚΤ) κεντρικά επιτόκια δανεισμού πέρασαν στο παρελθόν.

📜 Τι λέει η θεωρία; Όταν μία κεντρική τράπεζα αυξήσει το επιτόκιο δανεισμού κάνει το νόμισμα της δυνατότερο. 

Πώς λειτουργεί ο μηχανισμός;

1. 📉 Η προσφορά χρήματος, μειώνεται: Υψηλό επιτόκιο σημαίνει υψηλό κόστος δανεισμού. Άρα λιγότεροι άνθρωποι και επιχειρήσεις δανείζονται, άρα λιγότερο χρήμα σε κυκλοφορία στην αγορά, άρα αυξάνεται και η αξία του - λιγότερα χρήματα κυνηγάνε τα ίδια αγαθά στην οικονομία 
2. 📈 Υψηλότερη ζήτηση για το νόμισμα: Ένα αυξημένο επιτόκιο σημαίνει ότι το χρέος σε αυτό το νόμισμα γίνεται ακριβότερο. Αυτό αποτελεί δέλεαρ για επενδυτές εκτός χώρας οι οποίοι, με σκοπό να το αποκομίσουν, "επενδύουν" σε αυτό το χρέος (πχ. με την αγορά κρατικών ομολόγων). Για να επενδύσουν σε αυτά, οι επενδυτές πρέπει πρώτα να αγοράσουν το νόμισμά στο οποίο διαπραγματεύονται. Η μεγαλύτερη ζήτηση οδηγεί σε ισχυρότερο νόμισμα.

Και γιατί να μην επενδύεις σε χρέος νομισμάτων με υψηλό επιτόκιο; Φυσικά και μπορείς! Γνώριζε όμως ότι αναλαμβάνεις currency risk ή αλλιώς, συναλλαγματικό κίνδυνο. 

Όταν η ζήτηση για ένα νόμισμα αυξάνεται, αυξάνεται και η αξία του έναντι του εγχώριου νομίσματος. Όταν καλεστείς να κάνεις ξανά την μετατροπή, η απόδοση σου μπορεί να εξανεμιστεί.

🗺 Οι μεγαλύτερες χώρες του πλανήτη

Aφήνοντας λιγάκι τα χρηματοοικονομικοεπενδυτικά στην άκρη, θα ήθελα να πιάσω μια άλλη ενδιαφέρουσα κατάταξη. 

Τις μεγαλύτερες χώρες του πλανήτη με γνώμονα την έκταση γης - χωρίς να μετράμε ποτάμια, λίμνες και θάλασσες.

Στην πρώτη θέση βρίσκεται η 🇷🇺 Ρωσία, ακολουθεί η 🇨🇳 Κίνα με σχεδόν τη μισή έκταση της ενώ στην τρίτη θέση έρχονται οι 🇺🇸 Η.Π.Α. 

Στο παρακάτω πινακάκι βλέπουμε την έκταση τους σε τετραγωνικά χιλιόμετρα καθώς και τι ποσοστό αυτής αφορά δάσος και γεωργικής γης.